摘要：为促进集团企业的金融风险防控、强化集团企业的市场核心竞争力，文章围绕集团企业金融风险识别进行了系统性的研究，提出了包括建立健全风险管理体系、强化风险预警和监测、构建多元风险分散策略、加强内部监控与合规管理、强化行业风险及信息技术环境监控、完善企业文化建设与加强管理层偏向风险应对等在内的多项举措，从而助力提高集团企业的发展质量和水平。
关键词：集团企业,金融风险,识别与应对
在集团企业的发展和运营中，其所面临的市场竞争环境愈发复杂、市场竞争压力愈发增大，因此也给集团企业带来了一定的生存压力。集团企业生存压力不仅来源于内部的管理和运营，同样也受到外部市场环境、政策变化等多重因素的影响。金融风险使集团企业在运营中所面临的重大压力，由于金融风险具有隐匿性的特征，一旦产生风险往往会对集团企业的发展产生巨大的影响，进而造成经济损失。所以，为确保集团企业发展的平稳性、提高集团企业的发展质量，需要大力强化金融风险识别，并且基于其中风险做出针对性地防控，从而提升集团企业的发展质量以及水平。
一、集团企业金融风险防控的意义
在集团企业发展中，做好金融风险防控是一项重要的任务，也是促进集团企业稳定发展的重要一环。在当前激烈的市场竞争环境之下，集团企业所面临的市场竞争压力愈发巨大，金融风险则是影响到集团企业发展质量和水平的重要因素，一旦出现金融风险有可能在集团企业中引发连锁反应，甚至会威胁到集团企业的生存。所以，在集团企业中大力强化金融风险防控成为一项关键性的任务，通过金融风险防控既能够系统化地识别集团企业发展中所面临的金融风险因素，同时也能结合其中的风险而采取针对性的防控措施，以此来确保集团企业各项业务的平稳运行，针对性化解其中的风险，达到提高集团企业市场核心竞争力的效果。
二、集团企业金融风险识别
集团企业在发展中要针对金融风险进行精准化识别，从而结合其中的风险因素采取有效的防控措施，进而达到提高集团企业发展质量和水平的效果。具体来讲，集团企业所面临的金融风险主要体现为以下几个方面。
（一）市场风险识别
市场风险是集团企业所面临的一项金融风险，这一项风险因素主要是由金融市场层面的波动所引发，在其中涵盖了多种风险类型，如利率风险、汇率风险、商品价格波动风险等，各种类型的风险因素都有可能会导致集团企业发展受到影响。集团企业所面临的市场风险主要是来源于市场层面的不确定性，如宏观政策环境产生变化、自然灾害等方面客观因素都有可能会导致市场价格出现剧烈的波动，而市场价格的剧烈波动又会直接导致企业的投资效益、融资成本以及产品售价等产生变化，诸多变化因素势必会导致企业的市场核心竞争力受到影响。
（二）信用风险识别
信用风险所指的是集团企业交易对手并没有履行约定契约中的义务进而造成经济损失的风险，这一风险的主要来源在于客户、供应商以及合作伙伴等多个交易主体的违约行为，一旦出现违约行为有可能会造成集团企业发展受阻。在实际中，信用风险的出现往往与集团企业的合作伙伴信用状况之间产生极为密切的联系，如果集团企业的合作伙伴存在信用状况不佳的客观问题，则势必会导致极端企业所面临的信用风险增大，如合作伙伴的财务状况恶化、经营不善以及历史履约记录不良等诸多问题都有可能会导致极端企业与合作伙伴之间合作时面临更大风险。
（三）流动性风险识别
在集团企业发展中，流动性风险也是其中所面临的一项重要风险，由于流动性风险的存在也有可能会导致集团企业金融风险因素过大，进而影响到集团企业的发展质量和水平。在实际中，流动性风险所指的是极端企业在发展中所面临的资金短缺问题，由于资金短缺问题导致集团企业难以获得充足的资金，或者是无法以合理的成本而获得充足的资金，使集团企业无法有效应对资产增长或者是支付到期债务，导致集团企业的发展和运营受到影响，进而为企业带来巨大的经济损失。
（四）操作风险及合规风险识别
操作风险和合规性风险也是集团企业所面临的重要风险因素，所谓操作性风险所指的是来源于集团企业内部，如内部程序、人员以及系统的不完善等层面所出现的风险。合规风险所指的是集团企业由于违反相关法律规制、监管规定或者是行业准则等所面临的风险。而操作风险以及合规风险都是集团企业在发展中所面临的重要风险，一旦对于其中的风险因素防控不善，便有可能会导致集团企业的金融风险系数急剧上升，影响到集团企业的正常发展以及运营。
（五）行业风险及信息技术环境变化风险
行业风险及信息技术环境变化也是集团企业所面临的重要金融风险因素，如集团企业发展中有可能会面临着市场竞争环境变化、客观政策环境调整以及市场供需关系变化等多重因素，如政策调整可能会致使行业发展受阻甚至停产风险激增，行业内竞争愈发激烈可能会导致企业利润空间被严重压缩。信息环境变化同样也会给集团企业带来一定金融风险，如信息技术的大面积推广应用会带来各项金融数据泄漏风险、系统故障风险等，如何做好这些风险防控成为集团企业金融风险管理工作中的重要一环。
（六）企业文化及管理层偏向风险
集团企业在发展中同样面临着来自企业文化以及管理层偏向所带来的风险因素，在实际中，若企业文化建设并未充分明确价值导向，或者是企业文化中出现灌输错误价值导向等问题很有可能会形成对员工的错误方向引领，致使一些员工背离职工道德规范，进而给集团企业发展带来一定的金融风险。管理层偏向同样有可能会致使企业面临金融风险，如管理层在开展金融决策阶段过于保守或者是过于乐观都有可能会出现风险评估不足，进而难以采取有效风险对冲措施，降低了集团企业金融风险防控效果。
三、集团企业金融风险防控的建议对策
在集团企业发展中，要针对各个发展环节开展金融风险防控，采取有效的对冲措施，从而提升集团企业金融风险防控质量。
（一）建立健全风险管理体系
集团企业首要任务是建立起金融风险识别机制，第一时间针对金融风险进行有效地识别。例如，集团企业可以定期针对自身各项业务发展情况进行综合性的分析，定期进行风险扫描以及评估，通过这一过程及时发现集团企业发展中所面临的金融风险因素，进而结合其中的风险而采取相应的防控措施。同时，集团企业也要大力推动业务部门、风险管理部门以及审计部门之间的联合防控，通过三个部门的深度整合以及深度协同构建起金融风险防控的三道防线，如由业务部门负责风险识别、风控部门开展独立评估、审计部门监督执行，通过这一举措形成部门合力，共同强化集团企业金融风险防控质量和效果。
（二）强化风险预警与监测机制
集团企业开展金融风险防控要大力强化风险预警和监测，从而通过风险预警以及监测去促进风险的有效防控，以此有效防范金融风险［1］。在实际中，集团企业需要大力构建起智能化金融风险预警体系，从而针对其他企业在发展中所面临的各项风险因素进行精准识别和科学化防控，首先集团企业需要建立起风险指标库，在风险指标库中深度整合市场波动率、客户违约率以及流动覆盖率等诸多的核心指标，并且围绕着每一指标设定动态阈值，在指标低于某一动态阈值之后便由系统自动发出预警，通过这一举措既能够突出金融风险识别的自动化和智能化，同时也能结合风险识别结果而采取相应的防御对策。
（三）实施多元化风险分散策略
在集团企业开展金融风险防控阶段，要构建起多元化的风险分散策略，从而有效防控集中金融风险［2］。集团企业也可以结合自身实际情况，科学地安排不同投资项目之间的资金流量与流向。例如，在投资某一项目时，集团企业可考虑将大部分资金投入该项目中，而将小部分资金投入其他项目中。当该项目处于盈利状态时，可以向集团企业提供收益；当该项目亏损时，则可以向集团企业进行资金回笼。通过这种方式能够有效地规避金融风险和实现金融资产的保值增值。同时，也能够在一定程度上分散投资组合中的风险因素，在一定程度上降低整体的金融风险。与此同时，在实际中，集团企业可以考虑采取多元化投资、业务分散或者地缘分散等多种方式实现金融风险分散，有效降低单一风险对于集团企业发展所产生的影响。在投资层面，金融企业要做到内部资产的合理化配置，竟然确保金融企业资金投入的差异化，尤其要实现资金投入的多元组合。在业务层面，集团企业要注重业务的多元化发展，从而通过多种类型业务的组合以及互补去实现协同风险防控。
（四）加强内部控制与合规管理
集团企业在进行金融风险识别时，应大力开展内部控制与合规管理。所以，集团企业要充分明确各部门的权限和职责，并且大力规范集团企业的业务流程以及操作规范，如强化企业内部审计、多角度开展金融风险评估等，进而通过内控及时识别金融风险，并且采取有效防控措施［3］。在合规管理层面，需要集团企业大力加强各项业务开展的规范性建设，保障集团企业的各项业务活动符合国家相关法律法规要求、行业准则以及监管规定，从而提升集团企业发展的合规性，防止合规风险而影响到集团企业的发展质量。
（五）强化行业风险及信息技术环境监控
针对集团企业发展中所面临的行业风险，需要强化行业发展监控，如基于大数据技术构建起行业发展动态化监测跟踪机制，进而对于行业风险进行及时预警。例如，基于大数据模型对于市场竞争环境变化进行密切关注，第一时间了解国家政策调整情况，进而结合客观环境变化对于企业发展战略方向进行调整。在信息技术环境监控方面，需要强化在信息安全方面的投入，如完善各项金融数据安全保障机制，定期强化金融信息系统安全维护，进而有效防止数据信息泄露、避免出现系统故障，以此来提高金融风险防范的效果和水平。
（六）完善企业文化建设与强化管理层偏向风险应对
集团企业在防控金融风险阶段要注重以企业文化为抓手，从而塑造积极正向的企业文化，通过企业文化形成对员工的正确引领。在这一环节中，企业要明确企业文化价值导向，并且定期组织员工群体参与企业文化宣传以及培训，从而形成浓郁的企业文化氛围，增强员工凝聚力。在管理层偏向风险防范中，要致力于优化管理层决策机制，如构建起科学化、民主化的企业发展决策体系，在企业发展决策中通过广泛征求员工意见、细化推进风险评估、精准定位风险等诸多举措实现其中的风险防控，这样既避免了管理层偏向所产生的金融发展决策风险，也可以确保企业金融发展的平稳性。
四、结语
综上所述，在集团企业发展中，做好金融风险的防控和识别是至关重要的一环，对于促进集团企业高质量发展具有积极的意义和价值。因此，其他企业需要针对发展中的所面临的市场风险、信用风险、流动性风险、操作与合规风险、行业风险及信息技术环境变化风险、企业文化及管理层偏向风险等进行精准化的识别，从而基于风险导向而采取相应的防控措施，以此来保障集团企业发展的质量以及水平，提高集团企业的市场核心竞争力。
参考文献
［1］朱润柏．国企金融风险管理策略与应对路径研究［J］．首席财务官，2024，20（6）：131-133.
［2］赵璧佳．探讨金融风险管控的有效应对策略［J］．产业创新研究，2023（23）：118-120.
［3］刘文斌．金融企业财务风险管理现状与应对策略［J］．财讯，2022（8）：157-159.
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